Son dönemde yasa dışı bahis ve dolandırıcılık faaliyetlerinde sıkça kullanılan “banka hesabı kiralama” (IBAN kiralama) yöntemi, Türk Ceza Kanunu’nda ağır yaptırımlarla düzenleniyor. Uzmanlar, vatandaşları bu yöntemle büyük cezaların hedefi haline gelebilecekleri konusunda uyarıyor.
Banka hesabı kiralama, kişinin kendi adına açtığı banka hesabını, IBAN numarasını, banka kartını veya internet bankacılığı bilgilerini belirli bir ücret karşılığında üçüncü kişilerin kullanımına sunmasıyla gerçekleşiyor. İlk bakışta basit bir “hesap kullandırma” gibi görünse de, bu fiil nitelikli dolandırıcılık, suç örgütüne yardım ve kara para aklama gibi suçlarla ilişkilendirildiğinden, hukuki sonuçları son derece ağır oluyor.
10 yıla kadar hapis cezası
Türk Ceza Kanunu’na göre banka hesabı kiralama;
-
Nitelikli Dolandırıcılık (TCK m.158) kapsamında değerlendiriliyor. Bu durumda 4 yıldan 10 yıla kadar hapis cezası ve elde edilen menfaatin iki katı adli para cezası uygulanabiliyor.
-
Suç Örgütüne Yardım (TCK m.220) kapsamında 1 ila 3 yıl hapis cezası verilebiliyor.
-
Suç Gelirlerinin Aklanması (TCK m.282) kapsamında ise 3 ila 7 yıl hapis cezası öngörülüyor.
-
Ayrıca, yasa dışı bahis faaliyetlerine aracılık edenler 2 ila 5 yıl arasında hapisle yargılanıyor.
Bunlara ek olarak, 5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’a göre başkası adına işlem yapıldığını beyan etmeyen kişiler 6 aydan 1 yıla kadar hapis veya yüksek miktarlı para cezasıyla karşılaşabiliyor.
“Money Muling” tehlikesi
Dünya genelinde “Money Muling” olarak bilinen bu yöntemle, hesaplarını kiraya veren kişiler çoğu zaman suç örgütlerinin parçası haline geliyor. Bu hesaplar üzerinden;
-
Dolandırıcılık,
-
Yasa dışı bahis,
-
Uyuşturucu ticareti,
-
İnsan kaçakçılığı,
-
Vergi kaçakçılığı gibi suçlar finanse ediliyor.
Hesabını kullandıran kişi, doğrudan işlemleri yapmasa dahi Türk hukukuna göre müşterek fail veya suça yardım eden olarak sorumlu tutuluyor.
Vatandaşlara uyarı
Uzmanlar, banka hesabını kiraya veren kişilerin yalnızca özgürlüklerini değil, sosyal ve mesleki hayatlarını da kaybetme riskiyle karşı karşıya olduklarını vurguluyor. Ayrıca, mahkûmiyet halinde adli sicil kaydı oluştuğu için birçok mesleki faaliyetten men edilme, kamu görevinden uzaklaştırılma ve memuriyet hakkının kaybı da söz konusu olabiliyor.
Uyarı: Banka hesaplarının hiçbir şekilde üçüncü kişilere kullandırılmaması gerekiyor. Aksi halde vatandaşlar, farkında olmadan çok sayıda ağır suçun parçası haline gelebiliyor.
KAYNAK : https://avukatdava.info.tr/banka-hesabi-kiralama-sucu-ve-cezasi-iban-kiralama
